Le sujet :

Un bon conseiller en gestion de patrimoine peut changer votre vie. Or, nous faisons tous face à un problème : comment bien choisir son CGP. Entre les conseillers de votre banque, les CGP indépendants rémunérés aux honoraires et ceux à la rétrocommission : il peut être compliqué de savoir vers qui se tourner.

L’invité du jour :

Après avoir travaillé en gestion des finances dans l’armée, Nicolas Decaudain s’est pris de passion pour l’éducation financière. Avec Ludovic Chaput, il a cofondé en 2018 Avenue des investisseurs (portail d’information ouvert à tous). Depuis 2021, Nicolas est diplômé en gestion de patrimoine.

Au micro de Matthieu Stefani, cofondateur de CosaVostra, Nicolas Decaudain nous donne ses 10 meilleurs conseils pour bien choisir son CGP :

1. Comprendre ce qu’est vraiment un CGP
2. Valider la crédibilité de son CGP
3. Choisir un CGP indépendant (CGPI)
4. Se demander si vous avez le meilleur en face de vous
5. Faire confiance au feeling
6. Ne pas forcément choisir le CGP du coin de la rue
7. Faire attention au démarchage téléphonique
8. Choisir un CGP le plus tôt possible
9. Poser un maximum de questions
10. Prendre le temps avant de signer

Ils citent les références suivantes :

• Article : Dany Boon victime d'une arnaque à plusieurs millions d'euros en Irlande
• Le CIF - Conseiller en Investissement Financier
• La MIF 2

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #82 - Nicolas Decaudain - La défiscalisation : par où commencer ?
• #122 - Maxime Carmignac - Investir dans des entreprises familiales

On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ici si vous préférez Google Podcast ou encore ici si vous préférez Spotify.

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La Martingale est un podcast produit par CosaVostra, du label Orso Media.

👋 Mention spéciale à une auditrice du podcast, Catherine, qui nous a sollicité pour dédier un épisode à ce sujet !

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