Aujourd'hui nous recevons Margaux KLEIN, qui nous partagera son parcours entrepreunarial. Nous allons aborder un sujet très actuel : les metaverses. Ce mot ne vous est peut-être pas familier, mais grâce à Margaux, vous allez mieux comprendre ces mondes virtuels basés sur la blockchain et les NFT et pourquoi pas, à votre tour investir dedans ! LinkedIn de Margaux : https://www.linkedin.com/in/margaux-klein-544032120/ Site de Margaux : https://margauxklein.com Insta de Margaux : https://www.instagram.com/iammargauxklein/?hl=fr

Aujourd'hui nous recevons Reza NAKHAI et Maneli MIRKHAN, fondateur et associée de Viva Viager. Le viager consiste à vendre un logement à une personne qui verse en échange une rente viagère au vendeur jusqu'à son décès imprévisible. La répartition entre le vendeur et l'acheteur du paiement des charges du bien vendu diffère selon le type de viager ou les clauses du contrat de vente. Expliqué comme ça, ce n'est pas très engageant mais nos invités sont là pour vous éclairer sur le sujet ! Leur but est de dépoussiérer le viager qui a longtemps eu une mauvaise réputation pas toujours justifiée ! Lien vers Viva Viager --> https://www.vivaviager.com LinkedIn de Reza --> https://www.linkedin.com/in/reza-nakhai-b9a7581b LinkedIn de Maneli --> https://www.linkedin.com/in/maneli-mirkhan-nakhai-1052013

Aujourd’hui je reçois un auditeur de ClubDeal, à la fois passionné d’immobilier et de crypto monnaie. Au cours de cet épisode, Sébastien, nous raconte comment il a débuté dans l’investissement locatif en achetant à distance son premier immeuble de rapport. Une histoire assez folle quand on sait que son investissement lui rapporte +de 15% de rentabilité sans avoir recours à la location saisonnière.  Dans la 2ème partie de cet interview, nous allons aborder le futur usage de la crypto monnaie dans l’immobilier et l’investissement locatif. Une occasion pour nous de découvrir ou de redécouvrir l’usage et l’intérêt de cette monnaie décentralisée.

Aujourd’hui nous recevons Thomas PERRET, fondateur de Mon petit placement. L’aventure à commencé en 2017 pour Thomas, avec une idée en tête : rendre accessible l’investissement à tous !  Mon petit placement a été conçu pour démocratiser l'investissement financier auprès des particuliers. Durant cet épisode, Thomas nous expliquera comment placer inteligemment notre argent. Conseils et témoignage d'expérience rythmerons cet échange. Site de Mon petit placement --> https://www.monpetitplacement.fr

Les sociétés civiles de placement immobilier quézaco ? Julien VRIGNAUD, directeur associé chez EUODIA vient nous éclairer sur le sujet ! Lien vers EUODIA -> https://www.euodia.fr

Durant cet épisode, Didier KRAINC, créateur de l’écurie Vivaldi nous fera plonger dans son univers. En effet, ce dernier est passionné par les chevaux et par les courses depuis son plus jeune âge. Il a été lui-même cavalier et a monté en compétition de concours hippiques amateurs pendant une trentaine d'années. C’est pourquoi, en octobre 2017, il crée L’Ecurie Vivaldi, entité de gestions des participations multiple dans les chevaux pur-sang galopeurs, de course et d’élevage. Le business des chevaux de course se porte bien. Il est en constante progression depuis de nombreuses années. Il bénéficie de l'appoint de nouveaux investisseurs internationaux chaque année, attirés par la réputation internationale des courses et de l'élevage français. Le site de Vivaldi --> https://www.ecurie-vivaldi.club/valeurs

Après avoir travaillé en tant qu'avocat, Martin CORTET s’est reconverti en tant qu'ingénieur patrimonial chez CLIMB (anciennement TACOTAX). CLIMB est une entreprise qui accompagne les particuliers à faire fructifier leurs finances personnelles. L'objectif de Martin durant cet épisode, sera de vous éclairer sur l'optimisation fiscale. En effet, nombreux d'entre vous ne sont pas forcémment à la page sur ce sujet ou ne savent tout simplement pas comment s'y prendre. Loi Pinel, statut LMNP, loi Censi Bouvard tout cela ne vous parle pas ? Pas de soucis, nous sommes là pour vous aider ! Lien vers CLIMB  --> https://www.weareclimb.fr/partenaire/clubdeal

Yann-Loic CHORT alias Yann Darwin, youtubeur reconnu dans le monde de l’investissement et de l’immobilier est notre invité du jour. Ancien pompier, Yann a toujours su au fond de lui qu’il voulait devenir entrepreneur. Curieux et déterminé à se former, il a su en tirer profit. Pour lui, quand on veut, on peut ! Dans cet épisode, il souhaite démontrer au travers de son témoignage que la réussite est accessible à tous, mais que pour y arriver, il faut savoir faire des concessions et se donner les moyens de gravir le sommet. Grâce à sa persévérence, sa motivation et son travail, aujourd’hui il compte plus de 220 000 abonnés sur Youtube où il promulgue des conseils en investissement tout en dédiabolisant le coté sérieux de ce domaine. Sa succès story hors du commun, osera,  je l'espère, vous motiver à entreprendre ! Sa page Instagram --> https://www.instagram.com/yann_darwin/?hl=fr Son site internet officiel --> https://yanndarwin.com

« On est parti aux US voir le marché de la coloc et d’une feuille blanche on a fait 2 colonnes, à gauche ce qui marche et à droite ce qui ne marche pas… Pour proposer la meilleure expérience du VIVRE ENSEMBLE, on a solutionné toute la case de droite ».  Voilà comment. Alexandre">Alexandre, Amory">Amory et François">François mon invité du jour ont créé COLONIES">COLONIES. Colonies propose des résidences entièrement meublées avec des chambres et studios privés (pour étudiants et jeunes actifs, célibataires ou en couple) ainsi que des espaces partagés. La force de COLONIES est de proposer des bulles personnelles tout en bénéficiant d'espaces communs synonyme de rencontres et de convivialité.  Le résultat est saisissant si on s’en réfère à leur premier projet COLONIES https://fontainebleau.livecolonies.com/royale">https://fontainebleau.livecolonies.com/royale  Une belle aventure qui s’accompagne évidemment de quelques défis à relever. En effet, tout comme IMMOCITIZ, COLONIES se heurte dans ses projets à des problématiques d’urbanisme. Les espaces privatifs suréquipés (chambre, sdb, wc etc..) sont parfois considérés comme une création de logement soumis à permis de construire et de facto aux règles contraignantes du PLU. Ces règles, parfois politiques sont clairement obsolètes et contradictoires au principe du « mieux vivre ».  De la même façon, le changement d’affectation devrait être simplifié. Certaines communes imposent une ou plusieurs places de parking par logement alors que statistiquement, sur 400 colocataires, 1 seul a émis le souhait de prendre à bail une place de parking. Ce type de contrainte aura forcément un impact sur le prix du loyer. Pour aller plus loin dans l’expérience COLONIES, François estime qu’il serait possible de proposer une flotte de véhicules à disposition des colocataires. Une idée très rationnelle lorsqu’on sait qu’un véhicule reste stationné 97% de sa vie. « la mutualisation rend possible l’accès au haut de gamme ». Du matelas à la salle de cinéma, il serait quasi impossible à un locataire de -30ans de s’offrir toutes les prestations et équipements d’une résidence COLONIES.  « D’un point de vue écologique, il faut arrêter le tout jetable ». Tous les équipements doivent durer plus de 8 ans. Quant à la sélection des locataires : « Nous sélectionnons des locataires solvables en fonction du reste à vivre. Nous sommes plus flexibles qu’une agence classique et à l’écoute des candidats… Nous prenons le temps d’expliquer ce à quoi s’attendre chez COLONIES » Les ambitions de COLONIES dans les mois à venir : atteindre + 2000 colocataires, proposer des coliving thématiques et de la mobilité inter-COLONIES Merci à Yasmine, ma Podcast Manager, pour son super travail, à Virginie PERRET">Virginie PERRET de COOLOC pour cette mise en relation et évidemment à François pour ce super épisode CLUBDEAL. PS : Vous êtes membre du gouvernement et souhaitez participer avec COLONIES & IMMOCITIZ au « mieux vivre » afin d’apporter un début de réponse à la problématique du logement par la simplification de certaines normes, vous pouvez nous écrire ici">vous pouvez nous écrire ici.

Antonin DURIX, passionné d’automobile, est notre invité du jour. Il cultive sa passion pour les voitures depuis très jeune et c'est grâce à cela qu'il a créé son blog Comprendre l'automobile. À travers cet épisode, en tant que passionné par l’automobile et par son expérience, il vous partagera ce qu'il a appris afin d'aborder une vision plus pertinente de ce qu’est l’automobile. Grace à ses conseils, il vous aiguillera pour savoir quel achat est le plus pertinent et pourquoi choisir tel ou tel modèle. Voiture électrique, écologie, financement, location, plein de sujets intéressants vous attendent ! Pour retrouver le blog d'Antonin --> https://www.comprendrelautomobile.com

Loiez BOURDIC, directeur de PriceHubble France est notre invité du jour. Le rôle de PriceHubble ? Proposer des solutions digitales d’estimation et d’analyse immobilière en s’appuyant sur le big data et le machine learning. Les objectifs ? Permettre aux professionnels de mieux conseiller leurs clients et d’offrir une expérience personnalisée, en leur apportant toute la transparence sur le marché immobilier. Lors de cet épisode, Loeiz abordera son parcours inspirant où il allie ingéneurie et économie. Nous allons également traiter des thèmes très actuels comme le guerre en Ukraine et comment cette dernière risque d’impacter le marché de l’immobilier. Site de PriceHubble —> https://www.pricehubble.com/fr/?utm_source=Google_Ads&utm_medium=Search&utm_campaign=FR_FR_SN_Pricehubble&gclid=Cj0KCQiA95aRBhCsARIsAC2xvfyvWWYGVt4EPq8wmCg1v-OWX9wII_zY4TIPYS9DtaaPy10OJCwm4W4aArtdEALw_wcB

Aujourd’hui nous accueillions Amine MAHDAOUI, co-fondateur de Vintega pour nous parler de la maroquinerie de luxe. Envie d'acquérir un sac à main de qualité ? Il vous dira tout ce qu'il faut savoir avant d'investir ! Amine nous expliquera comment estimer un sac grâce à des critères bien précis comme la boite, les coutures, le logo, les matières… et pleins d'autres conseils afin de trouver le modèle qui vous conviendra. Le marché de la maroquinerie de luxe est un marché en très forte croissance, cette attractivité s’explique par le caractère de plus en plus désirable des sacs à main de luxe. Alors, ne culpabilisez pas en dépensant pour des sacs de marque : c’est un placement qui va vous rapporter gros ! Pour suivre Vintega sur insta —> @Vintegaofficial Site internet de Vintega —> https://www.vintega.eu Code promo Vintega : VINTEGAXCLUBDEAL8

Problèmes identifiables avant de s’engager : -soi-même (solvabilité, engagement, manque de temps ou connaissance) -mauvais emplacement, BP locatif trop ambitieux, prix trop élevé, copro mal gérée et/ou mauvaise appréciation des travaux d’entretien à venir -les potentiels accidents de la vie   Ce qui peut vous arriver au moment de l’achat (rattrapable c’est-à-dire : renégociez ou fuyez) : -l’état du logement a changé significativement (dégât des eaux, Projet X, certains éléments sont manquants => chauffage, portes, éléments de cuisine, ampoules, prises…) -la description faite chez le notaire ne reflète pas la réalité (bout de couloir annexé sauvagement, picage dans une canalisation sans demande préalable, terrasse sauvage) => renégociez ou fuyez   Ce qui peut vous arriver pendant les travaux (+ ou – rattrapable) -dépassement du budget initial suite à l’augmentation des matériaux (vérifier la date de validité de votre devis), à la découverte de surprises affectant la structure de l’immeuble (prévoyez toujours une marge d’erreur de 20% pour les imprévus) -L’entrepreneur vous plante (retard, faillite, tensions, malhonnêteté) => inclure des pénalités de retard, ou à défaut un engagement écrit de sa part sur une date de réception indicative. Les problèmes arrivent généralement suite au paiement des acomptes. -squatteurs en fin de chantier=> attention à la sécurité du chantier (surtout à la fin)   Vigilance extrême pendant tout le processus des travaux. Ne sélectionnez jamais le devis le moins cher, assurez-vous de récolter de vrais avis clients. Veillez à payer vos acomptes au bon moment. L’idéal étant le paiement à l’avancée.   Ce qui peut vous arriver pendant l’exploitation -tarder à trouver un locataire (impact d’une baisse de prix ?) -les impayés, les dégâts des eaux, les usures prématurées

Pascal Paul, PDG de Kronos360 est un autodidacte qui possède la fibre entrepreunariale. Déterminé, il débarque d’Haïti en 1997 avec l’objectif de créer sa boite d’affichage sur les taxis, ce fut un succès, mais un jour, il s’intéresse aux montres et devient passionné. C’est là que son histoire débute dans le monde de l’horlogerie. En 2016, il fonde Kronos360. Une entreprise qui permet aux particuliers et aux professionnels de vendre ou acheter des montres de façon sécurisée. Les produits sont expertisés, authentifiés, l’entreprise assure la traçabilité, la logistique et la livraison de chaque montre de luxe. Dans cet épisode, il nous donnera tous les secrets qui se cachent derrière les montres et quels sont les éléments qui entrent en compte pour choisir le modèle dans lequel investir. Il abordera des sujets comme les différents mouvements qui peuvent composer les montres, qu’est-ce qui fait la notoriété et la durabilité d’un modèle et pleins d’autres sujets. Pour visiter Kronos360 c’est par ici -> https://www.googleadservices.com/pagead/aclk?sa=L&ai=CRew3QbETYuzhNs6eovsP1NO06AepuIqvZY3L3M6yDpny4sGpCggAEAIguVQoAmD7-fyCiAqgAcvt0pgoyAEBqQJ33DGTMghttps://www.kronos360.com/fr/?gclid=Cj0KCQiAjc2QBhDgARIsAMc3SqSgEv8WUk30nqNoocza_NRgakwHQIAlL-yx6VPX2auLphfe0jOXRDgaAvt1EALw_wcB Code d’extension de garantie de 3 mois supplémentaires -> garantieplus

Calculer la rentabilité de son projet vous permet de vérifier sa viabilité avant visite.  Si votre objectif est de "scaler" c'est à dire vous constituer un solide patrimoine sur le long terme, un premier achat réussi et rentable sera primordial.  LES GRANDS PRINCIPES DU CALCUL Il s'agit de calculer le ratio entre gains et dépenses.  Gains= loyer net encaissé = loyer minoré de certaines charges (charges de copropriété, taxes foncières etc...) . Les dépenses= prix du bien et accessoires (droits d'enregistrement, frais d'agences, travaux, meubles etc...).   En divisant les gains annuels par les dépenses on obtient un ratio entre 0 etX. LES DIFFÉRENTS TYPE DE RENTABILITÉS  La rentabilité brute: la plus basique mais aussi imprécise La rentabilité nette: la plus pratique, réaliste et détaillée La rentabilité nette nette: la vraie de vraie mais difficile à calculer en amont LA MÉTHODE DE CALCUL DE LA RENTABILITÉ NETTE (Loyer charge comprise annuel - charges de copropriété ou charges courantes - taxe foncière) / (Prix du bien + frais d'agence + frais de notaire + travaux + mobilier) x 100. INTERPRETATION DES  RÉSULTATS 0 et 3%, on parle "d'ultra patrimonial". Vous achetez ce bien dans l'objectif de le revendre plus tard avec une plus-value et le mettez en location en attendant. Entre 3 et 6% : la bonne moyenne.  Votre effort d'épargne sera très faible voir inexistant en fonction de votre apport personnel A environ 6,2%  votre projet est ( vos revenus couvrent l'intégralité de vos mensualités du crédit). Entre 7 et 10% votre projet dégage un cash flow positif. Tous les mois vous observerez un reliquat sur votre compte bancaire. Vous augmenter certes vos revenus, mais prenez plus de risques. C'est ce qu'on appelle l'aversion au risque. Au-delà de 10%, vous prenez de plus en plus de risques. Serez-vous prêt à assumer ce type d’investissement sans vous faire accompagner par ImmocitiZ’">ImmocitiZ’ ?  Si les calculs ce n’est pas votre truc sachez que je mets gratuitement à la disposition des auditeurs de ClubDeal mon simulateur de rentabilité">mon simulateur de rentabilité.

Julie GUEUDET, Créatrice de The Art Cycle et passionnée d’art nous plonge dans son univers. Fille d’artiste peintre, elle est tombée dans la marmite depuis sa plus tendre enfance. En créant The Art Cycle, Julie réconcilie artistes et amateurs d’art souhaitant décorer leur intérieur de manière singulière selon leurs envies et leurs budgets. Elle possède dans son inventaire plus de 2600 œuvres et travaille avec plus de 145 artistes basés en France. A l’occasion de cet épisode vous saurez comment investir dans l’art et peut être acheter d’ici quelques heures votre première œuvre. Ce qu’il faut absolument retenir :  La pièce dans laquelle vous souhaitez investir doit vous parler et vous plaire… Julie nous parlera également de l’envers du décor dans les galeries d’art, du marché secondaire des œuvres, de la fixation du prix en fonction du temps nécessaire à sa vente, de la notoriété de l’artiste, et des matériaux utilisés. Si vous souhaitez suivre Julie sur Insta -> https://www.instagram.com/the.art.cycle/ Le site de The Art Cycle -> https://www.theartcycle.fr/home

Le financement est la première étape clé d’un investissement immobilier. 2017-2019 les années folles. Les banques en recherche de nouveaux clients se tenaient prêtes à vous financer l’intégralité de votre investissement, le tout sans trop de difficultés. En parallèle les taux baissent de mois en mois attirant de nombreux primo-investisseurs. 2019-2021 le premier durcissement. Les vannes grandes ouvertes, les banques commencent à se montrer vigilantes envers certains profils (notamment les expatriés). Les premiers signes du Covid n’ont eu aucun impact sur les taux qui continuent de baisser. L’apport devient de plus en plus “conseillé”, le mobilier de moins en moins financé. 2022 le durcissement se poursuit envers les investisseurs immo: 1/ version officielle Les règles applicables au 1er janvier 2022 selon Le Haut Conseil de stabilité financière (HCSF): taux d’effort des emprunteurs de crédit immobilier sera limité à 35 % durée de remboursement sera de 25 ans, avec deux ans de différé maximal dérogation aux règles du HCSF fixé à 20 % (dont 80% pour la RP et 30% pour des primo accédants) ces règles constituaient anciennement des recommandations, mais sont désormais devenues obligatoires.     2/ version officieuse taux d’effort des emprunteurs de crédit immobilier sera limité à 35 % durée de remboursement sera de 20 ans, avec deux ans de différé maximal l’achat préalable de la résidence principale est devenu (presque) obligatoire le financement du mobilier dans le cadre d’un financement global est devenu presque impossible  blocage possible lorsque le montant des travaux devient supérieur au prix d’achat du bien apport rendu (presque) obligatoire correspondant à minima aux frais de notaire     On pourrait donc penser que les carottes sont cuites pour les futurs investisseurs en herbe de classe moyenne.  Néanmoins on connaît la faculté innée et l’ingéniosité des Français pour leur sens de l’interprétation des textes ou de manière moins politiquement correct “contourner les règles”.     Voici le TOP 3 des petites combines   1: Je n’ai pas de résidence principale alors je fais passer mon investissement locatif comme résidence principale Commentaire: dans les faits rien d’illégal, votre projet peut évoluer. Néanmoins, je doute que cette combine fonctionne 2 fois avec la même banque   2: Je veux faire financer le mobilier, je le fais donc passer en “travaux” Commentaire: d’un point de vue légal, le taux de TVA applicable en matière de travaux de rénovation est de 10%, pour le mobilier 20% sauf cas spéciaux, notamment pour les cuisines équipées où pour 1€ de + on vous offre la pose. (Facile à offrir pour les cuisinistes puisque le taux de TVA passe de 20 à 10% à partir du moment où la marchandise est montée et ajustée chez le client). Considérez par ailleurs que le coût de la pose est plutôt de 10% du prix de votre cuisine +1€ .    3: Maximiser le différé pour “rembourser” l’apport Commentaire: Bien vu, en + de cela vous limitez les risques inhérents aux travaux et la vacance locative

Dans cet épisode inédit, notre invité Antoine DESFERET, blogueur de VinsurVin, animateur du podcast Wine Makers Show et passionné d’oenologie, nous fait plonger dans son univers. Antoine vous donnera toutes les clés nécessaires pour vous éclairer afin de choisir et déterminer l’investissement qui vous convient. Investir dans les châteaux, dans des parcelles de vignes, dans des bouteilles de grands crus, etc… Il existe de nombreuses manières de placer votre argent. Nul besoin d’être œnologue, mais il faut connaître le champ des possibles, les bonnes pratiques et les pièges à éviter. Grâce à notre invité, ce noble breuvage n’aura plus aucun secret pour vous, ne laissez plus dormir votre argent, investissez ! Vous pouvez retrouver le podcast d'Antoine sur Ausha => https://podcast.ausha.co/wine-makers-show-le-podcast-sur-le-vin

+1000%net grâce à l’immobilier. Mythe ou réalité? Rendement brut, net, TRI… Il existe autant de façons de calculer la rentabilité de son futur investissement locatif que de fromage en France.  Certains voient le verre à moitié plein, d'autres à moitié vide. D’autres n’investissent que sur des biens proposant un cashflow positif. Je les comprends complètement, mais qu’en est il de l’aversion au risque? Le rendement va -t-il tenir dans la durée? Aujourd’hui je vais vous prouver qu’il n’est pas nécessaire de prendre des risques inconsidérés  pour gagner (presque) à tous les coups Les ingrédients: 1 appartement à 100 000 euros Frais de notaire  8 000 euros Travaux 10 000 euros Mobilier 3 000 euros Pour un total de 121 000 euros Votre apport 11 000 euros Mensualité pour 110 000 euros => 560 euros. Côté location: Loyer CC 600 euros par mois => 7200 à l’année charges de copropriété: 600 euros à l’année TF: 400 euros Assurance Pno: 50 euros Provisions entretien du bien: 800 euros / an Total net de charges 5 350 euros/an  soit 445,83 euros/mois Rentabilité nette annuelle 4,86% (avec nos 11k€ d’apport) 4,42% sur le total Tous les mois vous perdez 114,17 euros, mais voyons les choses différemment L’immobilier, n’est pas un sprint mais un marathon. Votre plus grand allié, c’est le temps et l’effet de levier. Démonstration: En partant du principe que le prix de l’immobilier n’évolue pas (peu probable) N+5:  Vous vendez 121 000 euros Vous avez remboursé à la banque 33 600 euros Vous avez perdu 6850,20 euros (effort d’épargne) Vous récupérez votre apport de 11 000 euros Votre enrichissement net est donc de 37 749,80 euros =>343% N+10:  Votre enrichissement net sera de 64 499,60 euros => 586% N+20: Votre enrichissement net sera de 117 999,20 euros => 1073%

Ne pas baisser les bras et voir grand ! Emeline, serial investisseuse est notre invitée du jour. A 28 ans, elle s'apprête à dire "Adieu" à son patron. A la tête d'un sérieux patrimoine, Emeline gère pas moins de 40 locataires qu'elle considère d'ailleurs comme ses clients. De son parcours professionnel à la constitution de son Empire immobilier, Emeline nous dévoile tous ces secrets dont: -s'entourer d'une équipe solide (travaux, maintenance, financement) -faire preuve de bienveillance pour que chaque acteur soit gagnant -ne pas hésiter à déléguer. Vous pouvez retrouver les futures aventures d'Emeline sur instagram => real_immo